[APP 實測] 元大銀行 – 如何用 APP 小額購買元大基金，爽領配息（含開戶流程）

大班哥一直有在投資股票，之前聊天就有看到朋友一直在定期定額元大的基金，成效年化利率有到 10 %，

覺得這樣穩穩的投資成長也蠻不錯的，因緣際會下我剛好有申請了元大銀行的帳戶，

這次就來實測，購買元大銀行發行的基金該如何開始，

如何投資元大銀行發行的基金

大致上可以分成三步驟：

1. 投資風險評量 KYC
2. 開立信託
3. 選擇並申購基金

Step 1. 填寫「投資風險評量 KYC」

開啟瀏覽器，登入「個人網路銀行」

▼開啟元大銀行 APP 後，點擊下方「基金」的 tab，然後會看到「馬上開立信託戶」的入口，

之後就轉跳到 Safari 瀏覽器，需要先登入網路銀行，這邊大班哥是選擇「我有個人網路銀行」來登入，

就是用當初登入元大銀行 APP 的那組帳號跟密碼即可

填寫 15 題風險資評量 KYC

▼ 這邊就是元大會問你一些投資的問題，會當作之後判斷你是否能承受高風險的投資，

大班哥建議回答評量的方式，要盡量都是能承受風險的答案，

要不然之後會無法申購部分的基金，例如高風險基金例： 元大台灣卓越50基金、元大台灣高股息優質龍頭基金、台灣卓越 50 ETF 半年配息等

▼ 回答完，會再給你一次資料確認的機會，沒問題的話就可以交券啦！

要注意的是 KYC 問券提交起的 14 日內都無法做更改唷

▼最後一步還需要收簡訊驗證碼，送出確認後，就算是評量 KYC 設定完成囉

Step 2. 信託開戶

填寫開戶資料

▼ 完成 KYC 後，就是填寫開戶資料跟身份驗證，

值得注意的是，在身分證那個欄位，是要填寫發證的日期，不是出生年月日唷！

Step 3. 選擇並申購基金

選擇基金

▼ 在基金 tab 的首頁，其實元大已經整理很多分類可以選擇，例如百元投資、熱門基金等，

大班哥是使用「定期定額」來申購

▼如果知道基金名稱，也可以直接透過搜尋來找，例如「元大台灣卓越50基金」可以搜尋「卓越」兩字

申購基金 – 「填寫資料」

▼ 本來大班哥是要想買高股息配息的基金，但因為資格不符… 原因可以參考下面

所以改買了一個投報率不高但風險相對穩定的基金，當作測試，

申購需要確認：

1. 投資方式：定期定額
2. 投資幣別：新台幣
3. 扣款的帳號
4. 扣款金額
5. 扣款日期

▼ 呈上圖，這邊要注意，如果你選擇的基金跟你自己的風險等級不符合的話，會無法購買，

像是大班哥被判定為保守型，承受被判定只有購買 RR1~RR2 等級的基金，所以選擇 RR4 就會被擋住

例如高風險基金： 元大台灣卓越50基金、元大台灣高股息優質龍頭基金、台灣卓越 50 ETF 半年配息等

申購基金 – 「同意簽署」

▼這邊會告知投資風險跟信託報酬等，如果閱讀完畢按「同意」即可

申購基金 – 「交易確認」

▼再做最後確認，如果都沒問題，就是完成基金申購啦！

如何變更風險等級

▼ 隨意點進一檔基金開始申購，會看到「我要變更」的按鈕，點擊即可更改，

不過實測當下，我還沒過 14 天，所以還不能線上改，只能到分行臨櫃辦理

小結

大班哥第一次買基金，之前都是股票居多，目前還沒感受到投資帶來的回報與波動，

等之後慢慢的定期定投之後，積少成多後再跟大家報告投資成效，先當作強迫存錢囉，

希望以上的基金投資開戶的流程，能多少幫到大家更了解如何操作元大 APP，

以上分享感謝～